שאלו עו"ד על הלבנת הון(41)

ככול שידוע לי אין כל הגבלה לתת מתנה בחתונה במזומן.
אין צורך לדווח.
כדאי להחזיק הסבר לכל מתנה במזומן ולכם כדאי לתעד את העניין (להצהרת הון או ....)
עמית בר-טוב, עו"ד

אושרה שלום
נשאלת השאלה כיצד דווחו אותם טיפים ?? האם מדובר בכסף שחור??
היה ומדובר בכסף שחור יתכן והבנק לא יסכים ואף ידווח את המקרה לרשות הלבנת הון.
עמית בר-טוב, עו"ד

יניב
היה והעבודות הינן כמתואר בשאלה- אז:
אין כל מניעה חוקת כי אדם יעביר לחבר סכום כסף במתנה.
אין כל מניעה להעביר את הכסף מחשבון לחשבון.
עמית בר-טוב, עו"ד

שמואל
הבנק צודק.
ניתן לפתור את הבעיה ע"י כך שתודיע לבנק כי החשבון מתנהל גם עבורך ואף תשלחו הודעה לרשות איסור הלבנת הון.
עמית בר-טוב, עו"ד

אין כל מניעה להעביר 200,000 ₪ בהעברה בנקאית לבן משפחה.
העברה של מעל מילוין ₪ תדווח באופן אוטומטי.
יציאה וכניסה מישראל חובה לדווח מעל 100,000 ₪.
עמית בר-טוב, עו"ד

הדיווח תמיד מתייחס להעברה ספציפית ולא לכול השנה.
יחד עם זאת היה ויהיה חשד שאת מפצלת סכומים בכדי להימנע מדיווח אז הבסנקאי חייב לדוו על כך להלבנת הון הנושא יועבר לחקירה ואז יחקרו האם הפיצול נעשה על מנת להימנע מדיוח.
מקווה שעזרתי
עמית בר-טוב, עו"ד

שרה שלום
הואיל ובכל חשבון חייבים לדווח מי הנהנה מכוח חוק איסור הלבנת הון- אזי ניתן לטעון כי מי שמסייע לאחר לקבל משכורת בחשבון שלו ולא מדווח על הנהנה הנוסף בחשבון -עובר עבירה על חוק איסור הלבנת הון.
עמית בר-טוב, עו"ד

אושרת שלום
אני לא מכיר חובה שכזו- אבל הנושא חייב בדיקה רצינית.
עמית בר-טוב, עו"ד

העברת סכומים קטנים במטרה למנוע דיווח מהווה עבירה על חוק איסור הלבנת הון.
המקרה שהוצג חמור יותר שכן לא ברור מדוע מעבירים למשפחה שמחזירה את הכסף לאחר מכן במזומן- אלא אם מנסים להלבין את הכסף.
נישאלת גם השאלה מה מקור הכסף?? חוקי??
מומלץ לקבל חוות דעת בנושא לפני ביצוע העברה.
עמית בר-טוב, עו״ד

גונן שלום
לא מדובר בהלבנת הון.
אתה יכול להסתבך מבחינה אזרחית מול המשכיר.
מבחינה פלילית אתה יכול להסתבך עם רשויות המס-אלא שחסר בשאלתך נתונים על גובה השכירות שאתה גובה.
עמית בר-טוב, עו"ד